15種增加公司現金的方法

作者:王友倫 新局企管網執行長
公司明明有賺錢啊,怎麼現金愈來愈少?一點都不奇怪啊,公司為了拼業績,將產品售價都調降了,這樣一來,雖然衝高了營業額,但是毛利愈來愈低,應收帳款和存貨也跟著增加,因此公司的現金當然愈來愈少。然而,聰明的公司可以採取許多做法來留住現金,並繼續追求進一步的成長。
From:EASY企管報

  1. 催收帳款
  2. 緊縮授信
  3. 退還不必要的存貨
  4. 延長付款期限
  5. 淘汰低毛利的顧客
  6. 推行預購
  7. 接受信用卡付款
  8. 使用公司信用卡
  9. 推銷高毛利產品
  10. 提高售價
  11. 建立即時製造系統
  12. 建立物料規劃系統
  13. 將業務外包
  14. 減少資本支出
  15. 規劃較低度成長

做生意總是需要周轉的,營運資金主要分為應收帳款、應付帳款與存貨三個部分,在公司的業務成長時,往往伴隨著應收帳款與存貨的增加,自然也就跟著消耗掉現金。現金就像是企業的血液,現金對於企業,就像血液對於人體,只有血液充足且流動順暢,人體才會健康。雖然在快速成長的公司,常會遭遇到現金不足的問題,但也不是沒有方法,可以讓企業創造出更多的現金。
第一個方法是催收帳款,將別的公司欠我們的錢趕緊收回來。許多公司的業務很會賣東西,卻不擅於將錢收回來,造成公司的現金短缺,因此公司應該有一些辦法,鼓勵業務人員將帳款迅速收回來,例如將出貨後30天付款,改為出貨後10天付款。如果因為市場競爭激烈,同業都提供比較長的帳期,可行的辦法是提供現金折扣,交換比較短的付款期限。
第二個方法是緊縮授信,將授信的對象限定於少數高品質的顧客,其他的顧客儘量採取現金買賣,藉以減少帳期過長的不良應收帳款。採行對某些顧客緊縮授信、停止授信,或對拖欠貨款的顧客暫停出貨,可能會對業績成長造成影響,但是藉此來過濾高風險的顧客,也是不錯的做法。
第三個方法是退還不必要的存貨,定期檢查庫存,將沒有立即生產需求的物料賣回給供應商。雖然這個辦法可能會付出一些代價,供應商可能會要求20%以上的購回折扣,而且支付的方法也許不是現金,而是下次進貨時的折讓,但對於物料的市場價值變動很快的物品,例如電腦零件等,這樣的做法還是值得的,因為與其留著不用的存貨,還不如換取一些現金回來。
第四個方法是延長付款期限,應付帳款可以成為公司現金的另一個來源,選擇特定供應商延長付款日期,可讓公司多出一些現金來應付短期周轉。公司可以要求採購人員與供應商談判新的付款條件,選擇條件較好的供應商,必要時,可以更大的採購量或是較高的價格來換取較長的付款日期。

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